КАК РАСПОЗНАТЬ ФИНАНСОВУЮ ПИРАМИДУ

Финансовая пирамида — это мошеннический проект, который имитирует выгодные инвестиции.

Вас призывают вложить деньги в фиктивный бизнес и агитируют приводить друзей и родственников. В результате можно потерять не только деньги, но и доверие своих близких.

КАКИМИ БЫВАЮТ ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ?

Пирамиды могут маскироваться под любые компании: кредитные потребительские кооперативы (КПК), микрофинансовые организации (МФО) и просто интернет-проекты.

Ключевое отличие от реального бизнеса — организаторы ничего не производят и ни во что не инвестируют деньги вкладчиков. Мошенники просто собирают их в свой карман.

ПРИЗНАКИ ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ

Обещают высокий доход.

Если вам «гарантируют» десятки или даже сотни процентов в год без всякого риска, это точно аферисты.

Вас просят приводить новых клиентов.

И обещают начислить процент от их взносов. Так преступники пытаются побыстрее вовлечь как можно больше людей в свою аферу, собрать с них деньги и скрыться.

Нет подтверждения инвестиций.

Вам показывают только красивые презентации и не дают взглянуть на финансовые документы, бухгалтерскую отчетность. Деньги просят перевести на чей-то персональный счет либо электронный кошелек или же внести наличными, при этом не выдают никаких чеков.

КАК НЕ СТОЛКНУТЬСЯ С ПИРАМИДОЙ?

Найдите компанию в реестрах Банка России

Доверяйте деньги только легальным финансовым организациям. Их можно найти на сайте Банка России cbr.ru в разделе «Проверить финансовую организацию» (cbr.ru/fmp_check/).

Посмотрите в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ)

На сайте Федеральной налоговой службы www.nalog.ru в разделе «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» изучите информацию о компании. Узнайте, кто учредители и владельцы. Выясните дату создания и основной вид ее деятельности. Если компания зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги.

Изучите договор

В первую очередь сверьте полное название и реквизиты с данными на сайте Банка России и ФНС. Изучите, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит.

Почитайте отзывы в интернете

Много однотипных хвалебных откликов должны скорее насторожить — вероятнее всего, они фальшивые.

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВЫ СТАЛИ ЖЕРТВОЙ МОШЕННИКОВ?

• Если пирамида еще действует, составьте письменную претензию и потребуйте вернуть деньги. Сообщите, что иначе обратитесь в полицию.
• Соберите документы: договор, выписку по банковскому счету, с которого перевели деньги в пирамиду, или приходный кассовый ордер, если отдали наличные. Со всеми бумагами обратитесь в полицию и прокуратуру.
• Постарайтесь найти других пострадавших. Вместе обратитесь к проверенному адвокату и подайте коллективный иск в суд.
• Предупредите других людей, которые тоже могут попасться на удочку мошенников. Расскажите о своем опыте в соцсетях, напишите в СМИ, сообщите в Банк России. Чем больше огласка — тем меньше денег смогут украсть преступники.

МОЖНО ЛИ ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ, ЕСЛИ ПИРАМИДА РУХНУЛА?

Можно, но при условии, что пирамида попала в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Только он выплачивает компенсации обманутым клиентам некоторых компаний. На сайте фонда fedfond.ru можно посмотреть список пирамид, по которым идут выплаты.

МАКСИМАЛЬНЫЙ РАЗМЕР КОМПЕНСАЦИИ:

• для ветеранов и инвалидов Великой Отечественной войны — 250 000 рублей

• для остальных граждан — 35 000 рублей

Чистопольский территориальный орган Госалкогольинспекции Республики Татарстан